Ce que vous devez savoir sur la façon d’investir dans la crypto-monnaie

Le marché des crypto-monnaies a, ces derniers mois, pris d'assaut le marché de l'investissement. Alors que de plus en plus d'investisseurs traditionnels sautent dans le train de la crypto-monnaie, les investisseurs doivent apprendre comment investir sur le marché naissant et très capricieux.

Pour les investisseurs débutants, le chemin vers le succès est semé d'embûches. Le guide suivant est conçu pour aider les nouveaux investisseurs en crypto-monnaie à naviguer sur le marché de l'investissement extrêmement mercuriel.

Trouver la bonne plateforme

Avant d'investir sur le marché de la crypto-monnaie, il est important de trouver une plateforme de crypto-monnaie qui s'aligne avec votre stratégie d'investissement. Ce qui suit est un aperçu des éléments à surveiller lors du choix de la bonne plateforme de trading.

1. Frais

Différents échanges de crypto-monnaie ont des frais différents. Les frais varient généralement en fonction des paires de trading, bien que certains offrent un pourcentage fixe. Certaines plateformes facturent également des frais de dépôt et de retrait.

Pour les commissions les plus basses, les plateformes telles que Binance, Kraken et Gemini sont parmi les meilleures. Ils facturent entre 0,1 et 0,25% de frais commerciaux et ont un taux de surtaxe séparé, presque similaire, pour les retraits. Robinhood est également exceptionnel à cet égard car il n'y a pas de frais sur les transactions cryptographiques au moment de la rédaction.

2. Fiabilité

Lors de la recherche d'un échange approprié, la fiabilité est un facteur clé à considérer. Les éléments à rechercher incluent la disponibilité, la sécurité, un système de cartographie facile à traduire et la facilité d'utilisation. Ces facteurs ont une influence significative sur la rentabilité, en particulier dans le day trading. D'autres facteurs incluent la facilité d'effectuer des dépôts et des retraits.

Il y a eu des cas où les investisseurs ont eu du mal à retirer des fonds des plateformes de cryptographie, mais cela se produit généralement sur de petites bourses non réglementées. En tant que tel, il est important de rechercher des avis sur les forums de trading en ligne avant de déposer de l'argent.

Les meilleures plateformes permettent aux utilisateurs de déposer et de retirer des fonds en utilisant un large éventail de méthodes. Il convient de noter que certaines plateformes de trading crypto n'autorisent pas les retraits directs de fiat.

3. Liquidité de la plateforme

Vous devriez également considérer la liquidité de la plateforme avant de vous inscrire. Les plateformes de crypto-monnaie avec peu d'utilisateurs ont généralement des problèmes de liquidité.

Cela est généralement dû à un manque de contreparties prêtes à négocier. Cela pourrait conduire à des opportunités perdues, en particulier lors du day trading.

4. Règlement

L'autre facteur à prendre en compte lors du choix de la plateforme de trading crypto idéale est la réglementation. Certains courtiers ne sont pas réglementés. Cela signifie pour les utilisateurs qu'il existe peu de protections juridiques contre la perte de fonds ou d'autres escroqueries, même si cela se produit en raison de la négligence du personnel.

Les échanges de crypto-monnaie réglementés par les États-Unis et l'UE sont généralement les meilleurs à cet égard, car ils sont tenus de respecter des dispositions légales et statutaires strictes qui protègent les actifs des utilisateurs.

5. Sécurité

La sécurité est un autre facteur à prendre en compte lors du choix de la bonne plateforme d'échange de crypto-monnaie. Certaines plateformes d'échange sont plus sûres que d'autres.

Les plates-formes sécurisées ont généralement des procédures stellaires Know Your Customer (KYC), une sécurité d'authentification à deux facteurs (via SMS ou des applications d'authentification telles que Google et Authy), ainsi que des options de dépôt et de retrait à sens unique.

Les options de dépôt et de retrait à sens unique garantissent généralement que les fonds ne peuvent être retirés qu'à l'adresse de paiement qui a initialement financé le compte compromis en cas de violation. Le compte appartient généralement au titulaire du compte.

Considérer la meilleure crypto-monnaie dans laquelle investir

Toutes les monnaies numériques ne sont pas identiques. Certains sont plus volatiles que d'autres. D'autres sont également sur une tendance baissière à long terme. En tant que tel, il est important de faire des recherches sur les meilleures crypto-monnaies dans lesquelles investir. Bitcoin, par exemple, est le jeton numérique le plus mature sur le marché de la crypto aujourd'hui, avec une capitalisation boursière de plus d'un demi-billion de dollars au moment de la rédaction. .

En tant que mère de toutes les crypto-monnaies, elle est également parmi les plus décentralisées. Cela signifie qu'il est plus opposé à la manipulation du marché. De plus, son mécanisme anti-inflation en fait un favori des investisseurs institutionnels.

En approfondissant un peu cela, son créateur pseudonyme, Satoshi Nakamoto, a intégré un mécanisme de difficulté d'extraction dans son code pour contrer l'inflation. Le mécanisme réduit les récompenses de 50% tous les 210 000 blocs minés. Le phénomène est connu sous le nom de réduction de moitié.

Il protège la crypto-monnaie de l'inflation et augmente intrinsèquement la demande de pièces en circulation en raison d'une offre réduite. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles les prix du bitcoin augmentent toutes les quelques années.

Le nombre de jetons bitcoin est également plafonné à 21 millions. Cela signifie qu'une fois le nombre maximum de pièces extraites atteint, il y aura probablement une énorme demande pour les pièces restantes. Cela conduira intrinsèquement à une hausse des prix.

D'un autre côté, il existe des crypto-monnaies qui n'ont pas de mécanisme anti-inflation, et elles incluent des pièces telles que Dogecoin, qui a été essentiellement construite comme une crypto-monnaie « blague ». Dogecoin a été initialement développé par les ingénieurs logiciels Jackson Palmer et Billy Markus en 2013 et peut être obtenu via l'exploitation minière . Cependant, contrairement au Bitcoin, il n'y a pas de plafond pour le nombre de pièces extraites.

Notamment, cela n'a pas empêché sa valeur de se multiplier 115 fois au cours de la dernière année. Des investisseurs milliardaires populaires tels que Mark Cuban et Elon Musk ont ​​énormément contribué à sa popularité et l'ont propulsé vers des sommets stratosphériques. Ceci malgré les lacunes susmentionnées.

Stockage

Pour tous ceux qui cherchent à investir dans des crypto-monnaies, il est important de noter que les avoirs en crypto nécessitent plus de mesures de précaution que, disons, les actions. Parce que les crypto-monnaies sont décentralisées et soutenues par la blockchain, les transactions ne peuvent pas être inversées.

Cela signifie que les fonds volés sont incroyablement difficiles à récupérer en cas de violation de compte ou de portefeuille. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles les pirates préfèrent cibler les comptes de crypto-monnaie en ligne.

Cela dit, il existe un moyen de protéger les avoirs en crypto-monnaie : en utilisant un portefeuille de crypto-monnaie. Les défenseurs de la crypto ne conseillent pas de laisser la crypto-monnaie sur un échange car vous ne contrôlez pas votre argent. Comme le dit le proverbe, "pas vos clés, pas vos pièces". Un portefeuille de bureau est une option plus sûre .

L'autre alternative consiste à stocker les pièces dans un portefeuille matériel. Les portefeuilles matériels populaires incluent Ledger et Trezor.

Les portefeuilles matériels sont considérés comme l'option la plus sûre car les actifs stockés ne sont pas accessibles en ligne par les pirates. La plupart des portefeuilles matériels ont également une fonction PIN qui verrouille les fonds. Cependant, la perte d'un portefeuille matériel entraînerait la perte des actifs stockés.

La stratégie d'investissement en crypto-monnaie

Avant de trader des crypto-monnaies, il est préférable de déterminer la meilleure stratégie d'investissement. Il existe deux façons d'investir dans les crypto-monnaies. Le premier est le commerce à court terme, et l'autre est à long terme. Le trading à court terme comprend le day trading et le swing trading. Le day trading est considéré comme la stratégie la plus risquée et est à plus d'un titre similaire au jeu.

Le trading à long terme est cependant moins exposé au risque. En effet, moins de compétences sont nécessaires par rapport au day trading, qui est extrêmement difficile à maîtriser.

Lors du choix de la stratégie d'investissement, il est également nécessaire de considérer le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Certaines plateformes proposent des comptes sur marge pour les investisseurs ayant une affinité pour le risque. Lorsque vous utilisez des comptes sur marge, investir peut utiliser un effet de levier pour augmenter le montant des fonds disponibles pour investir.

Par exemple, si vous avez 100 $ pour investir et que vous en tirez cinq fois plus, le montant total d'argent disponible pour le trading sera de 500 $. Alors que le profit potentiel sera multiplié par cinq, le potentiel de perte d'argent sera également amplifié par cinq . L'utilisation de l'effet de levier nécessite des compétences et une expérience extraordinaires et est généralement l'apanage des traders professionnels.

Certains échanges de crypto-monnaie tels que Binance offrent un effet de levier de plus de 100 fois, tandis que des plateformes comme Etoro n'offrent aucun effet de levier lors de la négociation de crypto-monnaies volatiles telles que Bitcoin. Lors de l'utilisation de l'effet de levier, il est important de garder à l'esprit qu'il y a des frais associés.

Les plateformes de cryptographie facturent également des frais de nuit pour les positions détenues pendant la nuit. Les coûts au jour le jour peuvent s'accumuler considérablement lors de l'utilisation de l'effet de levier et réduire la rentabilité.

Le trading de crypto-monnaie est un risque

Pour vous assurer que vous comprenez parfaitement les risques associés à chaque stratégie d'investissement cryptographique, il est conseillé d'utiliser d'abord un compte de trading papier sur votre plateforme de trading préférée pour tester vos compétences.

Cela révélera certaines des lacunes ainsi que les problèmes potentiels qui pourraient survenir lors de l'utilisation de la plateforme de trading de votre choix. Les problèmes comprennent des délais d'exécution retardés et des coûts de spread sans précédent, en particulier pendant les moments de volatilité accrue des prix.

Veuillez noter que les informations d'investissement fournies dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Veuillez faire vos propres recherches avant d'investir (sous quelque forme que ce soit) et n'investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.