D’être l’homme le plus riche dans la trentaine à faire faillite, il n’a fallu que 5 jours pour « Currency Circle Musk »

Si la vie de Sam Bankman-Fried (Sam Bankman-Fried) devait être une tranche de style commentaire de film Douyin, alors ce serait probablement comme ça.

Faites attention, l'homme sur la photo est Xiaoshuai, il joue à son jeu préféré League of Legends tout en tenant une réunion d'investissement avec une société de capital-risque de renommée mondiale. Xiaoshuai est un homme super riche avec une valeur nette de milliards de dollars, mais ce qu'il ne sait pas, c'est qu'il ne lui faut qu'un jour pour passer du statut de milliardaire à celui de rien.

Il est vrai que Bankman-Fried adore jouer à League of Legends, et il est également vrai qu'il est un ex-riche fauché à la vitesse de la lumière.

"Currency Circle Musk" de 30 ans

Bien que Bankman-Fried, né en 1992, ne soit pas aussi riche que Bill Gates et Musk, que nous connaissons mieux en termes de richesse totale, il a accumulé des richesses plus rapidement que les deux anciens hommes les plus riches du monde qui sont également devenus célèbres à un jeune âge.

En 2017, Bankman-Fried a démarré son entreprise avec la direction de la crypto-monnaie, qui était à l'honneur à l'époque. Deux ans plus tard, il fonde FTX, une plateforme de trading de dérivés d'actifs numériques.Depuis lors, Bankman-Fried s'est engagé sur la voie de devenir une "coin circle idol".

En 2020, "Forbes" a publié la liste annuelle des 30 entrepreneurs de moins de 30 ans les plus prospères en 2021, et Bankman-Fried a été inclus.

En juillet 2021, FTX a réalisé un financement de 900 millions de dollars américains pour une valorisation de 18 milliards de dollars américains Parmi ses investisseurs, on compte de nombreuses grandes institutions d'investissement telles que Softbank et Sequoia Capital. En octobre de la même année, Bankman-Fried est apparu sur la couverture de "Forbes" et a été sélectionné comme l'une des personnes les plus riches du monde de moins de 30 ans.

En janvier 2022, FTX a levé 400 millions de dollars en financement de série C, le valorisant à 32 milliards de dollars. En mai de la même année, Bankman-Fried a été sélectionné dans la liste 2022 des "100 personnes les plus influentes au monde" par le magazine américain "Time".

Pour le « cercle des monnaies », Bankman Fried, vêtu d'un T-shirt et d'une salopette, est comme une « rock star » très différente.

Juste au moment où les gens pensaient que Bankman-Fried était le prochain mythe de la création de richesse sur Internet, FTX a été soudainement exposé il n'y a pas si longtemps et est tombé dans une crise financière.La facture secrète du troisième plus grand échange de crypto-monnaie au monde a été divulguée devant les gens.

Après que la nouvelle a été révélée, les gens paniqués ont voulu retirer leur argent de FTX. Ceux qui ont répondu se sont lentement connectés à leurs comptes et ont découvert que leur argent avait été gelé par FTX. Le 11 novembre, FTX a déclaré faillite. vers le bas en tant que PDG ce jour-là.

Cet afro est comme une comète traversant le monde de la crypto, brillante et fugace.

A en juger par l'apparence seule, il vous est difficile de connecter Bankman-Fried avec ces hommes riches en costumes et cravates.

Pour la plupart de ses apparitions publiques, Bankman-Fried porte un t-shirt ample, un pantalon cargo foncé jusqu'aux genoux et des baskets dont les lacets sont sur le point de se défaire. En termes de voitures, le milliardaire dit qu'il n'est pas intéressé par les supercars, il conduit juste une Corolla ordinaire

Tout comme les cols roulés noirs de Jobs imprègnent les gens d'un sentiment de calme, les "vêtements décontractés" de Bankman-Fried ont créé un tempérament décontracté pour le public, qui est très similaire à celui du monde de la crypto-monnaie. .

Certains défenseurs de la crypto-monnaie pensent que c'est ce que porte l'élite de la crypto. L'élite de la crypto n'a pas besoin de s'emballer avec des produits de luxe. Ils devraient se soucier de changer le monde et de changer l'ordre, pas de l'argent vulgaire, du moins lorsque FTX a été exposé à des détournements de fonds. Avant que des milliards de dollars de fonds de clients ne soient investis dans des transactions risquées, Bankman-Fried voulait véhiculer une image selon laquelle les gens ne se souciaient pas de l'argent et détestaient l'argent.

Bankman-Fried est né dans une famille hautement qualifiée. Son père, Joseph Bankman, et sa mère, Barbara Fried, étaient tous deux professeurs à la faculté de droit de l'Université de Stanford. Bankman-Fried a grandi à l'Université de Stanford et a grandi sur le campus.

En 2014, après avoir obtenu un baccalauréat en physique du Massachusetts Institute of Technology, Bankman-Fried est allé à Jane Street Capital pour travailler sur le trading international d'ETF.

Mais pour Bankman-Fried, ce travail apparemment sérieux ressemble plus à son "travail à temps partiel".Bien avant de travailler, Bankman-Fried a utilisé l'arbitrage de crypto-monnaie pour devenir riche.

Il a observé que les prix des crypto-monnaies sur certaines bourses du marché ne sont pas les mêmes. En "achetant bas et vendant haut" de manière flexible entre différentes bourses, Bankman-Fried a réalisé beaucoup de bénéfices.

Trois ans plus tard, Bankman-Fried et quelques amis ont créé une société commerciale appelée Alameda Research pour développer le modèle d'arbitrage. Dans une interview, Bankman-Fried a révélé qu'Alameda Research gagnait parfois 1 million de dollars par jour.

À cette époque, personne ne pensait que cette société commerciale peu connue deviendrait la pierre angulaire de la richesse et de la vie de Bankman-Fried à l'avenir.

Utilisant l'argent accumulé par Alameda Research, Bankman-Fried et ses amis ont fondé FTX en 2019, ce qui signifie Futures Exchange (Future Exchange), qui est aussi le point de départ de sa vie parabolique.

L'échange futur est coupé du futur

Lorsque FTX a été créé, il était beaucoup moins connu que ses concurrents Binance (Binance) et Coinbase.

Le premier est déjà le plus grand échange de crypto-monnaie au monde en termes de volume de transactions en raison du large choix de types de transactions ; tandis que le second attire également de nombreux utilisateurs à investir grâce à sa conception facile à utiliser pour les débutants.

Afin de rivaliser avec les deux principaux échanges pour les utilisateurs, FTX a également pensé à de nombreuses astuces.Par exemple, il permet aux utilisateurs d'effectuer des transactions avec des risques plus élevés que d'autres échanges.Les utilisateurs peuvent faire des paris à fort effet de levier, et les frais d'échange plus peu .

La stratégie d'investissement agressive a attiré de nombreux utilisateurs pour le FTX naissant, mais ce n'est pas une bonne idée de se concentrer entièrement sur l'obtention d'utilisateurs auprès de concurrents. De nouveaux utilisateurs qui ont réussi des transactions cryptées, et la méthode de "reconnaissance" est également très simple – la publicité .

Les utilisateurs potentiels qui sont prêts à essayer des transactions cryptées partagent pour la plupart certaines caractéristiques communes : jeunes, à la recherche de sensations fortes, prêts à dépenser de l'argent et un peu de psychologie du jeu. Ce portrait d'utilisateur a un degré élevé de chevauchement avec les fans fanatiques d'événements sportifs, le parrainage d'événements sportifs est donc devenu un aspect important du mode de publicité de FTX.

FTX a dépensé 135 millions de dollars pour acheter les droits de dénomination du terrain de basket du Miami Heat, et le site principal du Heat a été renommé FTX Arena. Ensuite, FTX a dépensé des dizaines de millions de dollars pour acheter une publicité pour l'événement "Super Bowl", présentant FTX à tous ceux qui ne comprenaient pas la crypto-monnaie.

Dans la publicité de deux minutes et demie, le comédien Larry David compare les crypto-monnaies à des symboles du progrès humain tels que les roues, les ampoules électriques et les voyages dans l'espace. Choisir des crypto-monnaies, c'est comme abandonner l'ignorance et avancer vers l'avancement. Toute la publicité a été tournée de manière très créative, mais en regardant cette publicité maintenant, elle est pleine d'ironie.

En plus des événements sportifs traditionnels, Bankman-Fried ne manquera naturellement pas ses e-sports préférés. En juin 2021, TSM a annoncé un accord de parrainage en titre de 10 ans avec FTX d'une valeur de 210 millions de dollars américains et a changé le nom de l'équipe en TSM FTX.

Le nom de FTX a retenti dans le cercle des jeunes, il semble dire à ces enfants qui ont encore une vague compréhension de la notion d'argent : Allez, envie de devenir riche maintenant.

Un grand nombre d'utilisateurs et de fonds ont été versés dans FTX, et FTX est devenu le troisième plus grand échange de crypto-monnaie au monde.Bankman-Fried, qui détient la plupart des actions, a fait irruption dans le cercle de la classe supérieure et est devenu l'invité de célébrités et de politiciens. . .

Dans une interview il y a quelques semaines à peine, on a demandé à Bankman-Fried quelle était la première chose qui rend FTX meilleur que les autres échanges, et il a répondu simplement :

Gestion des risques.

C'est le secret de la fortune de Bankman-Fried et la raison pour laquelle son empire de la richesse a été anéanti en un instant.

Au début, personne n'a remarqué que l'échange massif avait des problèmes de financement en cours d'exécution.

Contrairement aux institutions financières traditionnelles, FTX avec une transaction quotidienne moyenne de 14 milliards de dollars américains n'a pas besoin de divulguer trop d'informations au public et aux régulateurs. Que la chaîne de capital de l'échange soit saine ou non est le chat de Schrödinger pour les utilisateurs, tant que vous ne n'ouvrez pas la boîte Ne jamais savoir ce qui se passe à l'intérieur.

Cependant, la vérité sera un jour révélée au monde. Le 2 novembre, CoinDesk a publié un rapport indiquant qu'Alameda Research avait une grande quantité de jetons FTT illiquides dans son bilan, soulevant des questions sur la solvabilité de la société commerciale et la santé financière de FTX.

Le jeton FTT est une crypto-monnaie émise par FTX.Avant l'effondrement de FTX, FTT pouvait se classer dans le top 25 des capitalisations boursières de crypto-monnaie, tandis que Binance Coin (BNB), émis par un autre échange crypto, Binance, pouvait se classer dans le top 25. Non. 5. L'émission de sa propre monnaie de plateforme est un moyen de financement important pour les échanges de crypto-monnaie.

Cependant, en raison de la relation très ambiguë entre FTX et Alameda Research, Alameda Research détient un grand nombre de FTT, ce qui équivaut à Bankman-Fried mettant la "pierre" dans sa main gauche dans sa main droite, ce qui non seulement augmente la valeur de la "pierre". , et agrandi la fiche d'actif à droite.

Selon les médias étrangers, Alameda Research a également utilisé cette partie de FTT comme garantie d'actifs et a obtenu des centaines de millions de prêts. Alameda Research utilise depuis longtemps la FTT comme garantie pour garantir des prêts, selon des personnes qui ont été en contact avec l'entreprise.

Il s'avère que le marché surévalue la valeur des actifs de FTT et d'Alameda Research. Après la révélation des actes, un grand nombre de clients FTX se sont précipités pour retirer leurs fonds de FTX, ce qui a déclenché une ruée.

Ensuite, selon certaines personnes proches du dossier, FTX dispose d'un total de 16 milliards de dollars d'actifs clients, dont la moitié est prêtée à Alameda Research.

Après la publication du rapport CoinDesk, le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a tweeté que Binance détenait environ 2,1 milliards de dollars de FTT et de BUSD. En raison de la récente exposition, Binance a décidé de liquider tous les FTT restants dans les livres. La décision de Binance a sans aucun doute exacerbé la vitesse d'avalanche de la FTT, et davantage d'investisseurs ont suivi le rythme de Binance et ont vendu leur FTT.

En une journée, le montant des retraits par les utilisateurs a atteint 5 milliards de dollars américains et FTX a rapidement fermé la fenêtre de retrait.

FTX avait besoin de plus de capital pour combler le vide, et Bankman-Fried plaçait ses espoirs sur Binance. Le 8 novembre, Changpeng Zhao a déclaré sur Twitter que Binance avait signé une lettre d'intention pour acquérir FTX.

Juste au moment où tout le monde pensait que Changpeng Zhao deviendrait un chevalier pour sauver le marché, Changpeng Zhao a publié un nouveau tweet le lendemain, disant qu'après avoir évalué la situation financière de FTX, il avait décidé d'abandonner l'acquisition. Le plan d'acquisition de Binance a porté un coup fatal à FTX.Selon des rapports ultérieurs, Bankman-Fried a mentionné dans un message Slack envoyé aux employés qu'il savait seulement que l'accord avait échoué après les reportages des médias.

Le 11 novembre, FTX, Alameda Research et d'autres sociétés affiliées ont déclaré faillite et Bankman-Fried a démissionné de son poste de PDG de FTX et d'autres sociétés. Il a ensuite déclaré sur Twitter qu'il était consterné par la façon dont l'incident s'était déroulé.

D'autres qui ont assisté à la chute de superstars, alors pourquoi pas.

Le marché des cryptomonnaies traverse une crise de confiance

Après la chute de FTX, ses effets néfastes se sont rapidement propagés vers l'extérieur.

Tout d'abord, les entreprises et les célébrités qui ont coopéré avec FTX dans la publicité ont mis de côté leur relation avec FTX. L'arène principale du Heat et TSM ont enlevé le nom de FTX l'un après l'autre.

John J. Ray III, qui a autrefois supervisé le processus de faillite et de liquidation d'Enron, a été nommé nouveau PDG de FTX. Le nouvel exécutif qui a vu la tempête a déclaré après avoir repris le gâchis de FTX :

Jamais dans ma carrière je n'ai vu une gouvernance d'entreprise aussi mauvaise ou des informations financières aussi peu fiables.

Les déclarations de faillite estiment qu'il pourrait y avoir plus d'un million de créanciers associés à des sociétés comme FTX et Alameda Research, et leur dette pourrait atteindre 10 à 50 milliards de dollars.

Étant donné que FTX et Alameda Research entretiennent des liens étroits avec d'autres parties du marché de la crypto-monnaie, l'effondrement de FTX entraînera également la faillite d'un certain nombre de sociétés de crypto-monnaie, et l'ensemble du marché est maintenant à un moment turbulent.

Nikolaos Panigirtzoglou, un analyste de JPMorgan qui suit le marché des crypto-monnaies depuis longtemps, a déclaré que l'effondrement de FTX soulèverait inévitablement à nouveau des problèmes réglementaires et obligerait de nombreux échanges de crypto-monnaies, dont Binance et CoinBase, à accroître la transparence de leurs fonds.

Après l'effondrement de Terra et FTX, la spéculation sur le marché du chiffrement a subi un certain coup, ce qui a donné à beaucoup de gens l'occasion de réexaminer l'investissement en crypto-monnaie : la hausse et la baisse de chaque nombre sont vraiment liées à la relation entre l'offre et la demande sur le marché ?

"L'investissement est risqué et vous devez être prudent lorsque vous entrez sur le marché." Ce dicton à l'ancienne s'applique particulièrement au marché des crypto-monnaies où "un jour dans le cercle des devises équivaut à un an dans le monde".

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