Qu’est-ce qu’un ICO de crypto-monnaie ?
Vous avez peut-être beaucoup entendu parler des offres initiales de pièces (ICO) si vous suivez l'espace des crypto-monnaies ; il est populaire parmi les personnes qui recherchent des opportunités d'investissement de haute technologie.
De nos jours, c'est devenu un moyen courant de collecte de fonds par les startups. Mais que signifie réellement le terme, et quels sont ses avantages et ses inconvénients ? Découvrons-le.
Que sont les ICO ?
Les ICO sont le véhicule de collecte de fonds pour les startups de services basés sur la crypto-monnaie ou la blockchain. Si un individu possède des jetons ou des pièces via une ICO, il peut soit détenir une participation dans le projet, soit utiliser le service une fois le projet terminé.
La plupart du temps, l'investissement dans ICO passe par Bitcoin ou Ethereum. En retour, vous recevez un montant équivalent d'une nouvelle crypto-monnaie proposée par le projet. Cependant, les jetons ou les pièces que vous obtenez peuvent ne pas encore rapporter beaucoup.
Lorsque le projet fournit avec succès les résultats promis, la valeur des jetons augmente. Si vous le souhaitez, vous pouvez vendre vos jetons dans l'échange de crypto-monnaie pour sortir avec vos bénéfices. Le propriétaire du projet vous indiquera quel échange de crypto-monnaie répertoriera les jetons lors de la campagne ICO.
L'ICO peut être publique ou privée. Dans les deux sections ci-dessous, vous en saurez un peu plus sur chacun d'entre eux.
1. ICO publique
Si la campagne de financement est ouverte à tous, c'est une ICO publique. Comme tout le monde peut participer à ce programme, vous pouvez également l'appeler une ICO démocratisée.
Vous connaîtrez les ICO publiques sur les sites Web technologiques populaires, les échanges de crypto-monnaie et les plateformes de médias sociaux. Cependant, en raison de diverses préoccupations réglementaires à l'échelle mondiale, vous ne trouverez peut-être pas autant d'ICO publics.
2. ICO privée
Lorsqu'un projet d'émission d'ICO ouvre la campagne à une poignée d'investisseurs, il s'agit d'une ICO privée. Le propriétaire du projet a le droit d'établir certaines règles pour les investisseurs, comme déterminer que seuls les investisseurs accrédités ou les investisseurs fortunés peuvent participer.
De nos jours, les émetteurs préfèrent les ICO privées car les préoccupations réglementaires sont minimes. La société émettrice peut adapter la campagne ICO en fonction de ses investisseurs sélectionnés et de leur pays d'origine.
Comment fonctionnent les ICO ?
Lorsque les startups ont une idée de projet technologique, elles émettent des ICO. ICO relie l'investisseur à l'entreprise. Il n'y a pas d'intermédiaires, de sorte que les frais d'investissement ou d'examen par les autorités réglementaires sont presque inexistants.
Les ICO commencent par un livre blanc. Vous devez parcourir attentivement le contenu de ce document pour avoir une bonne idée de l'offre. Le document clarifiera, entre autres, les éléments suivants :
- Quelle technologie le projet utilisera-t-il?
- Comment le projet convertira-t-il cette technologie en un service populaire ?
- Combien d'argent le projet nécessite-t-il?
- Combien de jetons les porteurs de projet conserveront-ils ?
- Quel sera le mode de paiement des tokens ou coins ICO ?
- Combien de temps l'ICO restera-t-il disponible pour l'investissement ?
Plus il y a de supporters, meilleures sont les chances d'une ICO de réussir. Si le propriétaire du projet ne parvient pas à lever suffisamment de fonds d'ici la fin de la campagne ICO, vous récupérerez ce que vous avez investi.
Pour mieux comprendre le fonctionnement des ICO, examinons le scénario suivant.
Considérez qu'une entreprise souhaite utiliser la blockchain Ethereum pour résoudre les problèmes liés aux services de livraison à domicile. Leur technologie résoudra des problèmes tels que le suivi transparent des livraisons, la sécurité des transactions, la gestion des chauffeurs-livreurs et la confidentialité des clients.
La société proposera une ICO basée sur la blockchain Ethereum. Ils nommeront leurs pièces et inviteront des investisseurs. Si vous participez à cette campagne, vous obtiendrez des pièces cryptées. Vous gagnerez des bénéfices en vendant ces pièces dans des échanges de crypto-monnaie lorsque le projet sera couronné de succès.
Les jetons émis lors d'une campagne ICO augmenteront en valeur, en fonction du nombre d'investisseurs précoces, du succès du projet et de l'intérêt des investisseurs potentiels pour les échanges de crypto-monnaie.
En quoi les ICO, IEO et IDO diffèrent
Depuis le succès de l'ICO Ethereum en 2014, une variété d'offres de jetons ont vu le jour. Outre ICO, vous trouverez également des offres d'échange initiales (IEO) et des offres initiales dex (IDO).
Pour une ICO :
- Les jetons utilitaires ou les pièces de la campagne ICO deviennent disponibles sur n'importe quelle plate-forme blockchain.
- La question ICO gérera la publicité et le marketing.
- Après l'événement de génération de jetons (TGE), le propriétaire du projet créditera les pièces dans votre portefeuille crypto.
- Vous devrez acheter des pièces ICO sur la plate-forme du propriétaire du projet.
- Vous ne payez que des frais d'échange nominaux et il n'y a pas de frais de négociation pour les pièces cryptographiques.
Pendant ce temps, pour un IEO :
- Vous participerez au financement participatif via un échange centralisé (CEX).
- Vous obtiendrez les jetons immédiatement. Cependant, il existe une limite spécifique pour le trading le même jour.
- Vous effectuerez vos transactions via le CEX.
- Vous n'avez pas à payer de frais car l'émetteur IEO paie tous les frais au CEX.
Quant à un IDO :
- Pour participer à la collecte de fonds, vous devrez acheter des jetons cryptographiques auprès d'un échange de liquidité décentralisé (DEX).
- Le transfert des tokens est immédiat, et vous pouvez vendre tous les tokens le même jour si vous le souhaitez.
- La transaction est anonyme et utilise des portefeuilles crypto ainsi que la blockchain pour offrir la meilleure sécurité.
- L'émetteur IDO et les investisseurs n'ont qu'à payer les frais d'exécution de gaz ou de contrat intelligent sur une blockchain Ethereum.
Les avantages et les inconvénients des ICO
En tant qu'investisseur individuel ou passionné de crypto-monnaies, vous devez garder à l'esprit les avantages et les inconvénients de l'utilisation des ICO.
Le premier avantage de la participation à une ICO est que n'importe qui peut investir dans une ICO publique. Puisque le nombre de participants peut augmenter, les chances de succès aussi.
Le trading de jetons de crypto-monnaie bénéficie également du fait qu'il n'a pas besoin d'adhérer à des réglementations complexes, ni de passer par un intermédiaire.
Cependant, participer aux ICO n'est pas que soleil et arc-en-ciel. Parce que la réglementation n'existe pas, vous devez vous méfier des événements ICO frauduleux. Si votre intuition est mauvaise, restez à l'écart.
Deuxièmement, vous avez toujours un élément de risque lorsque vous participez à ces offres. Ce n'est pas parce que vous avez investi dans quelque chose que cela rapportera et que votre échange n'aura pas nécessairement de valeur de base.
Recherche avant de participer à une ICO
Après avoir lu cet article, vous devez comprendre les bases des ICO et leur fonctionnement.
Si les propriétaires de la campagne ICO suivent les bonnes pratiques, cela profitera à la fois à un investisseur individuel et au projet. Et comme la blockchain prend en charge ces échanges, elle est relativement sécurisée contre les piratages et autres activités malveillantes externes.
Dans le même temps, vous devez faire vos recherches avant de participer à une ICO. Les escroqueries sont une triste réalité dans l'espace des crypto-monnaies, et vous devez faire ce que vous pouvez pour vous assurer que le risque finira par porter ses fruits.